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关于止损,原来我们都理解错了!
我们见过太多身边的例子:投资亏损了,却迟迟不肯割肉,幻想会有反弹;遇到诈骗陷阱,转账几次后仍无察觉,直到不法分子携款潜逃才幡然醒悟;被反复伤害的感情,拖拖拉拉很久还是难说一句再见……
而真相往往早已被旁观者看透:早该及时止损啦!当局者之所以难以果断止损,实则是因为行为经济学中的“鳄鱼效应”。
“鳄鱼效应”是指,假设你被鳄鱼咬住了脚,如果你试图用手去挣脱,很可能手脚都被咬住,越挣扎,被咬住得越多,痛苦也就越多。所以万一有鳄鱼咬住了你,最好的方法就是牺牲一只脚,保全生命。
鳄鱼效应带来的最大启示就是及时止损,这在投资理财时有举足轻重的价值。股神巴菲特说过,投资的第一原则是不亏钱,第二原则是永远记住第一条原则。也就是说,时刻保持止损意识,建立适合自己的止损机制十分重要。
然而事实却是什么呢?我们身边有太多朋友吃了“亏损过多而离场”的亏。有调研数据显示,随着投资者风险承受能力的不断提高,不及时止损的投资者亏钱概率变得更高,明显高于总体水平,而在投资者亏钱原因的诸多选项中,“亏损过多离场”也是第一大原因,占比高达到29%。
还有一些朋友,有止损的意识,也明确了自己的止损标准,但是却没有好好执行。有的朋友是抱有侥幸心理,虽然已经意识到趋势破位、到达了此前预设的止损标准,但仍心怀一丝期待,想着“再等一等,万一情况马上迎来转机呢,那岂不是倒在了黎明前”,于是被这种想法耽误了,导致错过了止损的大好时机。有的是性格的犹豫在作祟,价格频繁波动、上下反复横跳时,时间拖得越久就容易越犹豫。还有的因为之前的止损行为留下了不好的记忆,于是更无法果断决策。
当然,难以止损的原因千千万,本质上还是因为,执行止损本身就是一件痛苦的事情,是一个推翻自己过往决策的过程,是对人性弱点的挑战和考验。
一旦没能及时止损,那么后续留给我们的选择就不多了——要么继续逢低补仓,要么耐心持有等待反弹。但在市场真正扭转之前,大多数人都会高估自己的耐心,无法等到修复的那一天,虽然没有只跌不涨的市场,但修复时间仍可能超出预期。
因此整体看下来,“鳄鱼效应”的应用价值更加凸显。它不仅说明了及时止损的重要性,还告诉我们“两弊相衡取其轻,两利相权取其重”“留得青山在,不愁没柴烧”的道理。当你发现自己背离了市场,亏损程度已逼近可承受的心理边界时,记得坚决执行“三不”策略——不犹豫、不耽误、不侥幸,立即了结出场!
具体操作可以是:
(1)定额止损:一开始就制定一个可承受的最大亏损金额,比如10%、20%的比例,或者是1万元、10万元等具体金额,只要触及止损线就严格执行。
(2)指标止损:这个指标因人而异,各有不同,比如可以设置为某参考指数的跌幅、成交量、均线等技术指标的变化情况,定期观察,及时操作。
(3)“睡好觉”止损:投资理财是为了更好的生活,一旦投资波动已经让自己感到焦虑、睡不好觉,就不妨切换到风险更低的投资品种中去吧。
(4)“急用钱”止损:如果遇到某些突发情况急需用钱,更应考虑及时止损,先赎回,以满足生活需求为主。
以上就是“鳄鱼效应”带来的投资启示
关于止损,原来我们都理解错了!
我们见过太多身边的例子:投资亏损了,却迟迟不肯割肉,幻想会有反弹;遇到诈骗陷阱,转账几次后仍无察觉,直到不法分子携款潜逃才幡然醒悟;被反复伤害的感情,拖拖拉拉很久还是难说一句再见……
而真相往往早已被旁观者看透:早该及时止损啦!当局者之所以难以果断止损,实则是因为行为经济学中的“鳄鱼效应”。
“鳄鱼效应”是指,假设你被鳄鱼咬住了脚,如果你试图用手去挣脱,很可能手脚都被咬住,越挣扎,被咬住得越多,痛苦也就越多。所以万一有鳄鱼咬住了你,最好的方法就是牺牲一只脚,保全生命。
鳄鱼效应带来的最大启示就是及时止损,这在投资理财时有举足轻重的价值。股神巴菲特说过,投资的第一原则是不亏钱,第二原则是永远记住第一条原则。也就是说,时刻保持止损意识,建立适合自己的止损机制十分重要。
然而事实却是什么呢?我们身边有太多朋友吃了“亏损过多而离场”的亏。有调研数据显示,随着投资者风险承受能力的不断提高,不及时止损的投资者亏钱概率变得更高,明显高于总体水平,而在投资者亏钱原因的诸多选项中,“亏损过多离场”也是第一大原因,占比高达到29%。
还有一些朋友,有止损的意识,也明确了自己的止损标准,但是却没有好好执行。有的朋友是抱有侥幸心理,虽然已经意识到趋势破位、到达了此前预设的止损标准,但仍心怀一丝期待,想着“再等一等,万一情况马上迎来转机呢,那岂不是倒在了黎明前”,于是被这种想法耽误了,导致错过了止损的大好时机。有的是性格的犹豫在作祟,价格频繁波动、上下反复横跳时,时间拖得越久就容易越犹豫。还有的因为之前的止损行为留下了不好的记忆,于是更无法果断决策。
当然,难以止损的原因千千万,本质上还是因为,执行止损本身就是一件痛苦的事情,是一个推翻自己过往决策的过程,是对人性弱点的挑战和考验。
一旦没能及时止损,那么后续留给我们的选择就不多了——要么继续逢低补仓,要么耐心持有等待反弹。但在市场真正扭转之前,大多数人都会高估自己的耐心,无法等到修复的那一天,虽然没有只跌不涨的市场,但修复时间仍可能超出预期。
因此整体看下来,“鳄鱼效应”的应用价值更加凸显。它不仅说明了及时止损的重要性,还告诉我们“两弊相衡取其轻,两利相权取其重”“留得青山在,不愁没柴烧”的道理。当你发现自己背离了市场,亏损程度已逼近可承受的心理边界时,记得坚决执行“三不”策略——不犹豫、不耽误、不侥幸,立即了结出场!
具体操作可以是:
(1)定额止损:一开始就制定一个可承受的最大亏损金额,比如10%、20%的比例,或者是1万元、10万元等具体金额,只要触及止损线就严格执行。
(2)指标止损:这个指标因人而异,各有不同,比如可以设置为某参考指数的跌幅、成交量、均线等技术指标的变化情况,定期观察,及时操作。
(3)“睡好觉”止损:投资理财是为了更好的生活,一旦投资波动已经让自己感到焦虑、睡不好觉,就不妨切换到风险更低的投资品种中去吧。
(4)“急用钱”止损:如果遇到某些突发情况急需用钱,更应考虑及时止损,先赎回,以满足生活需求为主。
以上就是“鳄鱼效应”带来的投资启示