这几年工作是真难找，特别是新大学毕业的

这个帖子快没了

活在当下！ 不当房奴挺好的

只要心理过了那个必须要买房的坎，我觉得这个活法是最开心的。

未什么

我是想租几年的，我老婆想买新房子，对我们现在住的步梯严重不满意，估计我们明年，最晚25年肯定要买新房子

本质上 是一体的

等等呗，我就看看房价能撑到什么时候

很多的都是买的时候房价一直涨，没想那么多，现在房价降了，算算亏大了

教育跟房子捆绑真他妈的是有大病，等以后生育率低了，全国没小孩上学了，让学区房变鬼房去吧

找工作不难，但要找份好工作才难
像刚才那个大哥说，大部分的人工作都能保障一辈子，我只能说他的生活圈过得不错，但不能代表所有人。

现在让我买，肯定不买，虽然我们全家收入很稳定。

19年买房房子时，那时候上海二手房总价平均好像是300多万，平均交易面积好像是八九十平。
当然，这个平均应该是和数量有关。市区高价的房子总数毕竟不多，外环外低价房子总量巨大，所以能够大幅度拉低均价。

老哥城中村有房

现在风气太差了，太多想不劳而获的年轻人，有点不如意就批判社会

你倒推一下，140万，一年产生多少利息

狠，真狠。不过为啥不用公积金啊。是因为贷不出140个吗

其实两者并没有太大差别。
以100W贷款30年算，等额本息是每个月月供一样，4270.16。等额本金是第一个月还5361.11，然后每个月递减7块钱。到30年的最后一个月，只需要还2700多。
从数字上看，前面一种的总利息有53W多，后年一种只有46W多。
但是，要想想，前一种第一个月4270比后一种第一个月的5361要少了1100多块钱。这1100块钱理论上来说，是要在你手里存30年的，以此类推，前面的十几年，你每个月都会多一笔钱在自己手里。这些钱也是能产生利息的，二三十年的积累，利息还是很可观的。
当然，后半程的十几年，后一种等额本金的还款反而每个月更少了。只是这个时候时间已经过半，时间的累计效果就没那么强了。
所以还款总利息里多出来的几万块，就要考虑这部分的利息。至于这些钱拿在自己手里实际能不能产生利息，那就是每个人自己的操作了。
至于说未来通胀贬值理财投资啥的，那个是谁也没法预测的，我们肯定只能基于利率的数字做理论计算。
另外，房贷的计算其实是很规范，并没有什么套路。
真正套路深的是其他消费型贷款，比如车贷装修贷之类的。但凡是在贷款时，对面拿个计算器，然后总额利率年限几个数字一按，算出来一个数字，说以后每月月供是这么多的，100％的利息算错了。这种算法的真实利率，是他前面计算用的这个利率的1.8倍左右。
还是以下面截图为例，他们的算法，算出来的月供会是5361.11，后面每个月都是这么多。也就是你在以等额本息的方式还款，但是还的月供却是等额本金里最高的第一个月的金额。
这是消费型贷款里非常普遍的一个套路，字面上宣称一个非常低的利率，但实际的利率要比这高得多。至于其他信用贷的手续费之类的套路就更深了。
其实算贷款有没有套路，只需要参照房贷计算，随便搜一个房贷计算器，把金额利率年限一输，就能看到这个贷款真正的月供应该是多少。正规的按月供还本金和利息的贷款，是不可能直接按计算器算出来的。其他的什么一次性还清的那种就另当别论了。

可怕 不想买房了